Lange Zahlungsziele
Zwischen Ihrer Leistung und der Zahlung Ihrer Kunden liegt Zeit. Sie möchten diese Kapitalbindung in der Liquiditätsplanung gezielt adressieren.
FACTORING · AB 5 MIO. €
Forderungen nutzen.
Liquidität gewinnen.
Zahlungsziele überbrücken und laufende Forderungen in die Finanzierung einbeziehen. Wir begleiten den Weg zu einer Factoringlösung, die zu Ihrem Geschäft passt.
30+ Jahre BankerfahrungFrank C. LückGeschäftsführerVorhaben besprechenAb 5 Mio. €Finanzierungsbedarf
30+ JahreBankerfahrung von Frank C. Lück
Persönlich begleitetEin Ansprechpartner für Ihr Vorhaben
01 / DIE AUSGANGSSITUATION
Leistung erbracht.
Liquidität früher nutzen.
Beim Factoring verkauft Ihr Unternehmen laufend geeignete Forderungen aus Lieferungen und Leistungen an einen Factor. Der vereinbarte Kaufpreis wird nach den Vertragsbedingungen ausgezahlt. So kann Liquidität verfügbar werden, bevor Ihre Kunden die Rechnung begleichen.
Wachsende Umsätze
Mit dem Geschäft wächst Ihr Forderungsbestand. Sie suchen einen Finanzierungsbaustein, der diese Entwicklung berücksichtigt.
Betriebsmittel ergänzen
Sie möchten prüfen, wie eine Forderungsfinanzierung mit Ihren bestehenden Kreditlinien und Bankbeziehungen zusammenspielen kann.
02 / WAS PROFUND CAPITAL ÜBERNIMMT
Aus Ihrem Bedarf wird
eine klare Anfrage.
Analysieren. Strukturieren. Begleiten.
Wir betrachten Forderungsbestand, Kundenstruktur und Zahlungsziele zusammen mit Ihrem Finanzierungsbedarf. Daraus bereiten wir eine Anfrage für geeignete Factoringpartner vor. Im Angebotsvergleich machen wir nutzbare Liquidität, Kosten, vereinbarte Leistungen und Anforderungen an Ihre internen Abläufe nachvollziehbar.
- Forderungen, Kundenkonzentration und Zahlungsziele einordnen
- Auszahlung, Einbehalte, Gebühren und Leistungsumfang vergleichen
- Bestehende Abtretungen und die operative Umsetzung abstimmen
03 / FACTORING-VARIANTEN
Liquidität im Fokus.
Leistungen nach Bedarf.
Wie viel Forderungsmanagement Sie selbst übernehmen und in welchen Märkten Ihre Kunden tätig sind, beeinflusst die passende Ausgestaltung.
Full-Service-Factoring
Neben der Finanzierung angekaufter Forderungen übernimmt der Factor das vereinbarte Debitorenmanagement, etwa die Überwachung von Zahlungseingängen und das Mahnwesen. Der Ausfallschutz richtet sich nach den vereinbarten Bedingungen und Limits.
Inhouse-Factoring
Das Forderungsmanagement bleibt bei Ihrem Unternehmen. Der Factor übernimmt die vereinbarte Finanzierung und Risikoabsicherung. Diese Variante setzt entsprechend leistungsfähige interne Abläufe voraus.
Export-Factoring
Forderungen gegenüber Kunden im Ausland können einbezogen werden. Die geeignete Struktur hängt von den Ländern, Abnehmern und der Prüfung des Factoringpartners ab.
04 / GUT VORBEREITET
Für den Anfang
genügen die Eckdaten.
Beschreiben Sie Ihr Vorhaben, die Größenordnung und den gewünschten Zeitrahmen. Für die weitere Bearbeitung sind insbesondere diese Informationen hilfreich:
- Aktuelle Offene-Posten-Liste mit Fälligkeiten und überfälligen Positionen
- Umsatz- und Kundenstruktur, Zahlungsziele sowie relevante Absatzländer
- Angaben zu bestehenden Forderungsabtretungen und Kreditversicherungen
- Aktuelle Unternehmenszahlen und Beschreibung Ihrer Rechnungs- und Mahnprozesse
Gut zu wissen
Ihre Fragen.
Unsere Antworten.
Welche Forderungen sind für Factoring geeignet?
Im Mittelpunkt stehen nachvollziehbare Forderungen aus bereits erbrachten Lieferungen und Leistungen. Branche, Kundenstruktur, Zahlungsziele und mögliche Einwendungen werden geprüft. Nicht jeder Forderungsbestand lässt sich in gleicher Weise einbeziehen.
Wie viel Liquidität steht tatsächlich zur Verfügung?
Das ergibt sich aus den angekauften Forderungen, den vereinbarten Limits, Auszahlungssätzen, Einbehalten und Kosten. Wir betrachten deshalb den tatsächlich verfügbaren Betrag und den Auszahlungsablauf im konkreten Angebot.
Wer trägt das Risiko eines Zahlungsausfalls?
Beim echten Factoring übernimmt der Factor das vereinbarte Ausfallrisiko innerhalb der zugesagten Limits. Für den Bestand und die Berechtigung der Forderung bleibt Ihr Unternehmen verantwortlich. Einwendungen wegen mangelhafter Leistungen sind vom Ausfallrisiko zu unterscheiden.
Erfahren unsere Kunden vom Forderungsverkauf?
Beim offenen Factoring werden Ihre Kunden informiert und zahlen an den Factor. Bei stillen Verfahren wird der Forderungsverkauf nicht offengelegt. Ob eine stille Lösung angeboten werden kann, wird im konkreten Fall geprüft.
Kann Factoring bestehende Bankfinanzierungen ergänzen?
Das kann möglich sein. Bestehende Forderungsabtretungen und Sicherheiten müssen dafür berücksichtigt und mit den beteiligten Finanzierungspartnern abgestimmt werden.
Woraus setzen sich die Kosten zusammen?
Typischerweise werden Finanzierungskosten und eine Factoringgebühr vereinbart. Die Konditionen hängen unter anderem von Umsatz, Forderungsstruktur, Kundenrisiken und Leistungsumfang ab. Wir vergleichen diese mit der tatsächlich nutzbaren Liquidität und den übernommenen Aufgaben.
PERSÖNLICH AN IHRER SEITE
Besprechen wir
Ihren nächsten Schritt.
Ein erstes Gespräch mit Frank C. Lück schafft Klarheit über Ihr Vorhaben und die nächsten Schritte.
- 30+ Jahre Bankerfahrung
- Eckdaten genügen für den Einstieg
- Leistung & Vergütung vor Beauftragung geklärt